{"id":50044,"date":"2024-03-18T10:00:00","date_gmt":"2024-03-18T09:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/mybank.eu\/?p=50044"},"modified":"2025-08-28T17:27:49","modified_gmt":"2025-08-28T15:27:49","slug":"kyc-come-semplificare-la-conformita-con-mybank","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mybank.eu\/it\/kyc-come-semplificare-la-conformita-con-mybank\/","title":{"rendered":"KYC: come semplificare la conformit\u00e0 con MyBank"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"50044\" class=\"elementor elementor-50044\" data-elementor-settings=\"{&quot;element_pack_global_tooltip_width&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;element_pack_global_tooltip_width_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;element_pack_global_tooltip_width_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;element_pack_global_tooltip_padding&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true},&quot;element_pack_global_tooltip_padding_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true},&quot;element_pack_global_tooltip_padding_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true},&quot;element_pack_global_tooltip_border_radius&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true},&quot;element_pack_global_tooltip_border_radius_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true},&quot;element_pack_global_tooltip_border_radius_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true}}\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7f82990 e-flex e-con-boxed parallax_section_no qode_elementor_container_no qodef-elementor-content-no e-con e-parent\" data-id=\"7f82990\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-728f5536 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"728f5536\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>I processi KYC rappresentano una parte cruciale nell\u2019ambito della normativa antiriciclaggio. Ma come garantire l\u2019adempimento alle normative senza incorrere in procedure troppo lunghe e complesse che possono generare l\u2019insoddisfazione dei clienti?<\/p><p>Scopriamo come MyBank pu\u00f2 esserti di supporto per un processo di onboarding fluido e sicuro.<\/p><p>I punti chiave di questo articolo:<\/p><ul><li><strong>Che cos\u2019\u00e8 l\u2019Antiriciclaggio (AML)<\/strong><\/li><li><strong>A chi si rivolgono le direttive antiriciclaggio<\/strong><\/li><li><strong>Che cos\u2019\u00e8 il KYC<\/strong><\/li><li><strong>Perch\u00e9 il KYC \u00e8 considerato fondamentale<\/strong><\/li><li><strong>Le principali sfide dei processi KYC<\/strong><\/li><li><strong>KYC: come pu\u00f2 esserti di aiuto MyBank<\/strong><\/li><\/ul><h2><strong>Che cos\u2019\u00e8 l\u2019Antiriciclaggio (AML)<\/strong><\/h2><p>L\u2019Antiriciclaggio (AML) \u00e8 l\u2019insieme delle misure e delle normative implementate a livello internazionale per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento di attivit\u00e0 illegali, tra le quali il terrorismo.<\/p><p>L&#8217;<a href=\"https:\/\/european-union.europa.eu\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Unione europea<\/a> (UE) \u00e8 tra le principali istituzioni mondiali che stabiliscono le direttive e le linee guida per combattere i crimini economici e finanziari.<\/p><p>Attraverso l\u2019attuazione di numerose procedure e controlli, i regolamenti antiriciclaggio svolgono un ruolo fondamentale nella promozione di pratiche trasparenti e responsabili in una variet\u00e0 di transazioni, promuovendo al contempo una cultura di reciproca affidabilit\u00e0 tra le aziende, le istituzioni finanziarie e i loro clienti.<\/p><h2><strong>A chi si rivolgono le direttive antiriciclaggio<\/strong><\/h2><p>Enti finanziari e banche fanno parte dei soggetti obbligati nell\u2019ambito dell\u2019antiriciclaggio. In considerazione dell\u2019offerta di servizi potenzialmente vulnerabili ai rischi di riciclaggio e di attivit\u00e0 illecite connesse, essi svolgono un ruolo centrale nel quadro AML e sono tenuti ad adottare rigorose misure di prevenzione e segnalazione delle operazioni sospette.<\/p><p>Nel tempo, la platea dei soggetti obbligati ad adempiere alle prescrizioni in materia antiriciclaggio si \u00e8 allargata a diversi settori di attivit\u00e0, tra cui quello legale, assicurativo e immobiliare. Un numero crescente di aziende ha incluso la conformit\u00e0 all\u2019AML alle proprie priorit\u00e0 strategiche anche al fine di prevenire eventuali danni reputazionali.<\/p><h2><strong>Che cos\u2019\u00e8 il KYC<\/strong><\/h2><p>La \u201cconoscenza del cliente\u201d (KYC) \u00e8 un processo che prevede una serie di controlli volti a verificare l\u2019identit\u00e0 del cliente e a valutarne i potenziali rischi associati. Tipicamente, i processi KYC includono l\u2019acquisizione dei dati identificativi del cliente e di ulteriori informazioni utili a stabilire la presenza o meno di rischi di riciclaggio e finanziamento di attivit\u00e0 illecite.<\/p><h2><strong>Perch\u00e9 il KYC \u00e8 considerato fondamentale<\/strong><\/h2><p>Il KYC \u00e8 una parte cruciale della normativa AML, che rientra nel processo di adeguata verifica\/due diligence dei clienti. L\u2019insieme dei controlli previsti da questa procedura rappresenta una misura fondamentale per rimuovere il rischio dell\u2019esposizione a reati finanziari ed evitare serie conseguenze a livello legale, commerciale e reputazionale.<\/p><h2><strong>Le principali sfide dei processi KYC<\/strong><\/h2><p>Trovare il giusto equilibrio tra sicurezza e protezione dei dati, nonch\u00e9 stare al passo con l\u2019evoluzione delle normative, rientrano tra le grandi sfide delle aziende nell\u2019ambito del KYC. Tuttavia, in primis, occorre menzionare la significativa quantit\u00e0 di risorse e di tempo richiesta ai soggetti obbligati per completare i passaggi e le verifiche necessarie.<\/p><p>Banche ed enti finanziari devono spesso affrontare procedure lunghe e complesse. Per quattro istituzioni finanziarie su dieci (37%), i tempi di onboarding KYC possono arrivare a protrarsi fino a 121-180 giorni, la met\u00e0 di un anno. Di conseguenza, quasi met\u00e0 (48%) delle istituzioni finanziarie di tutto il mondo dichiara di aver perso clienti e, quindi, ricavi, a causa di processi di onboarding lenti e inefficienti. <a href=\"#_ftn1\" name=\"_ftnref1\">[1]<\/a><\/p><h2><strong>KYC: come pu\u00f2 esserti di aiuto MyBank<\/strong><\/h2><p>La semplificazione che il bonifico digitale MyBank offre nel processo di adeguata verifica\/KYC si iscrive al caso di utilizzo dei soggetti terzi previsto dal regolatore.<\/p><p>Nel fungere da facilitatore dell\u2019identificazione a distanza, ricorrendone i presupposti di legge, il bonifico MyBank solleva il soggetto obbligato dal richiedere e manutenere archiviata la documentazione cartacea inerente il soggetto identificato, generando dunque una significativa efficienza a livello amministrativo e di servizio.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><a href=\"#_ftnref1\" name=\"_ftn1\">[1]<\/a> <a href=\"https:\/\/www.fenergo.com\/kyc-trends\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">KYC Trends in 2023 | A Global Research Report (fenergo.com)<\/a>, Fenergo<\/p><p>\u00a0<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>I processi KYC rappresentano una parte cruciale nell\u2019ambito della normativa antiriciclaggio. 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